標(biāo)題: 銀行卡犯罪常見手段 [打印本頁(yè)] 作者: 新聞主編 時(shí)間: 2010-10-24 21:38 標(biāo)題: 銀行卡犯罪常見手段 一、ATM機(jī)旁張貼通知公告 $ I' }/ E a/ i: W: k
不法分子在ATM機(jī)貼出內(nèi)容為“本行因系統(tǒng)升級(jí)，為保障客戶資金安全，請(qǐng)進(jìn)行安全設(shè)定操作，并輸入安全號(hào)碼?！钡耐ㄖ?，所謂的“安全號(hào)碼”是不法分子預(yù)先在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開設(shè)的儲(chǔ)蓄卡號(hào)。通過(guò)此手法，不法分子誤導(dǎo)客戶在取款前，先將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到其指定賬戶，得逞后立即到ATM機(jī)或銀行網(wǎng)點(diǎn)取款或轉(zhuǎn)賬。 9 |! y% w, J( _( B. R# D5 k$ q2 T 防范對(duì)策：不要相信ATM機(jī)旁粘貼的任何類似“通知”、“公告”或“溫馨提示”，銀行關(guān)于設(shè)備運(yùn)行的任何通知，都只會(huì)通過(guò)ATM機(jī)的屏幕顯示。 * w% A! ]0 c+ b$ a7 ?1 p! t 二、制造ATM機(jī)故障發(fā)布提示 $ x* N: K# O3 V! Y! l& k- r, x 不法分子堵住ATM機(jī)出鈔口、插卡口，制造交易故障，并在設(shè)備上張貼所謂“溫馨提示”。其內(nèi)容大體是：如ATM機(jī)出現(xiàn)不出鈔或吞卡等現(xiàn)象時(shí)，請(qǐng)速與提示中的電話(不法分子的電話)聯(lián)系。為增加欺騙性，一些不法分子還會(huì)預(yù)先購(gòu)買尾數(shù)為95的小靈通電話，在提示上預(yù)留的電話為“小靈通電話＋各大銀行客服電話的后三位”，如680578-95533、670624-95588。這樣，客戶粗粗一看，還以為就是銀行的客服熱線，冒然打過(guò)去，不法分子會(huì)誤導(dǎo)客戶將款項(xiàng)轉(zhuǎn)到其指定賬戶。 # G9 ^- I, y G) R* H/ Z5 I$ A 防范對(duì)策：交易前，請(qǐng)觀察設(shè)備有沒(méi)有被破壞，發(fā)現(xiàn)取款異常情況，請(qǐng)撥打銀行統(tǒng)一客服電話。8 Y; f9 b" _* K# L' S6 G# r. n+ A% P
3 Q r) o- e* M8 y 三、偷窺密碼卡號(hào)復(fù)制卡 1 n4 t( E4 M" M; u7 c- Y 不法分子偷窺客戶取款密碼和銀行卡卡號(hào)，并利用高科技手段復(fù)制銀行卡，再利用復(fù)制的銀行卡在ATM機(jī)上取款，盜取資金。 ; U, R! j& f b' p7 f 防范對(duì)策：一定要做好銀行卡卡號(hào)和密碼等重要信息的保密工作。在ATM機(jī)、POS機(jī)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)輸入銀行卡密碼時(shí)，請(qǐng)遮擋密碼鍵盤，謹(jǐn)防犯罪分子取得銀行卡卡號(hào)、密碼等重要信息。. m R& t" m! Y: _; X# S
. t# n& t' f1 H6 I 四、偽造證件侵入手機(jī)銀行 ; j; U/ Q1 J1 I0 D: ]8 ?# m 不法分子掌握辦理了手機(jī)銀行業(yè)務(wù)客戶的存折號(hào)碼、銀行卡卡號(hào)、相關(guān)密碼信息后，盜取或偽造客戶身份證件，到移動(dòng)或聯(lián)通等通訊部門復(fù)制客戶手機(jī)卡，輸入客戶的賬號(hào)、密碼信息，登錄手機(jī)銀行，再劃轉(zhuǎn)、盜取客戶資金。 : u* ~# H: b" S0 ?0 d; K 防范對(duì)策：不要輕易將重要信息泄漏給他人；保管好身份證、銀行存折、銀行卡等重要物品，防止被不法分子盜用。 6 v6 j0 l+ x) B/ M8 F+ _4 X 9 s$ z6 S. g( e: l- S 五、發(fā)短信謊報(bào)“消費(fèi)信息” I m3 w0 C! z4 l2 P 犯罪分子向你發(fā)出短信，稱你的銀行卡在某地商場(chǎng)、酒店等消費(fèi)場(chǎng)所刷卡消費(fèi)××元，或稱已從你的帳戶中扣除銀行卡費(fèi)×××元，如有疑問(wèn)，可致電××號(hào)碼查詢。你一旦回電，犯罪分子就會(huì)冒充銀行客服人員或公安機(jī)關(guān)金融犯罪調(diào)查科人員，謊稱該卡可能被復(fù)制，想方設(shè)法讓客戶按其指示操作，實(shí)際上，完成操作后，你的資金就被轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶了。目前，出現(xiàn)的此類詐騙短信，多是“3”開頭的電話發(fā)出的。 ! u+ w: V N* o, q* |) a, C3 R 防范對(duì)策：市民如收到此類短信，要看是否為各銀行統(tǒng)一客服號(hào)碼所發(fā)，如不是則無(wú)需理會(huì)。如有疑問(wèn)，要致電相應(yīng)的銀行統(tǒng)一客服號(hào)碼詢問(wèn)。各銀行的客服電話均為五位數(shù)。建行客服電話95533，工行95588，農(nóng)行95599，中國(guó)銀行95566。 + e1 X4 H- x3 M6 J2 z" A5 K5 o+ Z # n @0 s9 Z+ f3 `; w6 z3 O5 K
六、發(fā)短信謊稱“賬號(hào)已改”$ l+ n0 W) V& w$ M6 ]% e% q
不法分子發(fā)短信稱：“請(qǐng)把錢直接存到某銀行賬號(hào)，賬號(hào)為×××”或“我的賬號(hào)已改為×××”。有的市民恰逢要匯款，收到此類短信后，未經(jīng)核實(shí)，便將錢直接匯到犯罪分子提供的賬號(hào)上。 1 i3 m+ x' m5 T/ T4 k 防范對(duì)策：這類信息是犯罪分子通過(guò)群發(fā)方式發(fā)出，收信人范圍很廣，雖騙術(shù)簡(jiǎn)單，但受騙事件經(jīng)常發(fā)生。市民匯款前，只需與事前聯(lián)系人再次電話確認(rèn)收款人及賬號(hào)即可避免。 , |& e; T1 |+ G" n |' a 5 z- Z- {: J: l- [ 七、謊稱“退還汽車購(gòu)置稅” 1 m6 t. C z* u8 o ` 不法分子冒充稅務(wù)部門向車主(一般為寶馬、奧迪等進(jìn)口高檔汽車主)發(fā)短信息，稱“退還汽車購(gòu)置稅”為名，讓車主與某工作人員聯(lián)系，后誘騙車主將錢轉(zhuǎn)入犯罪分子銀行賬戶。 - u6 {, v- E3 t! p0 v ~4 \5 L 防范對(duì)策:退還購(gòu)置稅等重大決策，國(guó)家不會(huì)通過(guò)短信方式通知，客戶不要上當(dāng)。 3 e/ _+ X3 ~& Z , g ~4 c/ L5 j' n+ k
八、謊稱親友出事急需用錢 - M8 L, l% [: \3 B8 W7 W 不法分子先通過(guò)某種途徑了解某人手機(jī)、家中電話或朋友電話，然后向?qū)Ψ绞謾C(jī)不斷打電話騷擾，迫使其關(guān)掉手機(jī)。此時(shí)，犯罪分子以警察或醫(yī)生身份給其家屬或朋友打電話，謊稱其賭博、嫖妓被抓或車禍等急需用錢，誘使接電話人將錢匯入指定帳戶。對(duì)方親屬或朋友因無(wú)法和本人取得聯(lián)系，輕信其謊言將錢匯出。( f& }5 Z; r" F6 m/ o2 Z& w
防范對(duì)策:當(dāng)受害者接到此類電話后，請(qǐng)先問(wèn)清來(lái)電者辦案機(jī)關(guān)或治療醫(yī)院詳情，再通過(guò)114查詢辦案機(jī)關(guān)或醫(yī)院號(hào)碼詢問(wèn)事情真實(shí)情況，或者試探性的回答說(shuō)當(dāng)?shù)赜信笥?，?huì)通知其去處理，看對(duì)方反應(yīng)再酌情處理。總之，付款前要多方查證，不要因救人心切而上當(dāng)受騙。8 ]3 f) X8 ^7 D# L! R